Платформа для обработки бизнес-запросов предпринимателей
RU / EN
Главная » Финансовая господдержка бизнеса - продукты

Финансовая господдержка бизнеса - продукты

 

Финансовые продукты для промышленных предприятий —
На ИНВЕСТИЦИИ

Кредиты / займы

Займы на реализацию проектов


Льготные займы (займ под 5%) на реализацию проектов, направленных на внедрение передовых технологий, создание новых продуктов или организацию импортозамещающих производств.

Программы по новым стандартам (утв. 14.03.2016 г.)
Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • Разработка нового продукта/технологии
  • Инженерные изыскания и разработка проектной документации
  • Приобретение прав на РИДы
  • Приобретение технологического оборудования
  • Разработка ТЭО

Подробнее о Займах на сайте ФРП
Презентация о программах ФРП

Программа проектного финансирования


Программа поддержки инвестиционных проектов на основе проектного финансирования (на основании постановления Правительства РФ от 11.10.2014 г. №1044) — возможность для инвестиционных проектов получить льготное банковское кредитование с размером процентной ставки «ставка Банка России для рефинансирования кредита коммерческому банку + 2,5% годовых»

Ставка: 11,5% (ставка ЦБ РФ по специализированным инструментам + 2,5%)

Программа реализуется Минэкономразвития России, Минпромторг России готовит заключения о целесообразности поддержки инвестиционных проектов в рамках Программы, ФРП выступает координатором, осуществляющим функции по информированию и стимулированию к участию в Программе промышленных предприятий, консультационному обеспечению подготовки промышленными предприятиями необходимых материалов для участия в Программе.

Основные банки, финансирующие проекты:
ПАО «Сбербанк» АО «Альфа-Банк» ПАО Банк «ФК Открытие»
ПАО «Банк ВТБ» АО «Россельхозбанк»  

Требования к заёмщику:
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • только на финансирование инвестиционного проекта
  • реализация проекта по схеме проектного финансирования
  • стоимость проекта 1-20 млрд. руб.
  • проект из приоритетных секторов экономики (п.20 ПП РФ № 1044): сельское хозяйство, обрабатывающие производства, химическое производство, машиностроительный комплекс, жилищное строительство, транспорт, связь, производство и распределение электроэнергии, газа и воды

Подробнее о Программе проектного финансирования на сайте ФРП
Презентация проектного финансирования на сайте ФРП

* Лимит по Программе выделен до 2018 г. Однако вследствие превышения лимита в 2015 году (средства выбраны сразу за 2 года), в 2016 г. временно приостановлен отбор инвестиционных проектов для участия в Программе (поскольку Банк России не принял решение об увеличении лимита кредитных средств, предоставляемых Банком России уполномоченным банкам в целях рефинансирования кредитов, выданных ими в рамках Программы). Планируется возобновление принятия заявок с 2017 г..

Программа «МСП-Инвестиции»


Осуществление долгосрочной кредитной поддержки субъектов МСП, реализующих инвестиционные проекты, в целях обеспечения прироста инвестиций в основной капитал субъектов МСП.

Ставка: от 14% (от 11,4% для среднего бизнеса при использовании гарантийного механизма МСП Банка)
Размер кредита: до 150 млн. руб.
Срок: от 3 до 7 лет

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • приобретение основных средств
  • приобретение зданий/земельных участков, необходимых для расширения производства или создания нового
  • все отрасли кроме: лизинговых компаний, микрофинансовых организаций, кредитных кооперативов, факторинговых компаний

Подробнее о Программе «МСП-Инвестиции» на сайте МСП Банка

 

Гарантии

Прямая гарантия для инвестиций


Гарантия направлена на повышение доступности банковского кредитования для субъектов МСП в условиях недостаточности залогового обеспечения и обеспечения в виде поручительств региональных гарантийных организаций.

Срок гарантии: до 15 лет (184 месяца)
Ставка за гарантию: 1,25% от суммы гарантии

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • приобретение основных средств
  • арендные платежи
  • создание и увеличение основных средств
  • модернизацию
  • инновацию
  • для торговых предприятий – на инвестиционные неторговые цели (в т.ч. на приобретение недвижимого имущества для сдачи в аренду третьим лицам, включая торговые предприятия)
  • любые виды предпринимательской деятельности кроме: игорный бизнес, производство и реализация подакцизных товаров, добыча и реализация полезных ископаемых, участники соглашений о разделе продукции, кредитные организации, страховые организации, инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды, профессиональные участники рынка ценных бумаг, ломбарды

Подробнее о Прямой гарантии для инвестиций на сайте Корпорации МСП 

Госгарантия на инвестиционные проекты


Государственная гарантия, выдаваемая по постановлениям Правительства от 14.12.2010 №1016 и №1017, позволяет привлечь заёмные средства при отсутствии у получателя собственного обеспечения на более выгодных условиях, чем при обращении за коммерческим обеспечением или поручительством.

Срок гарантии: 4-20 лет

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • создание новых и/или реконструкция существующих промышленных объектов и их последующая эксплуатация
  • стоимость проекта от 1 млрд. руб.
  • только промышленные проекты
  • проекты в области энергосбережения и повышения энергетической эффективности

Подробнее о Госгарантии на инвестпроекты на сайте ФРП
Презентация госгарантии на инвестпроекты

 

Субсидии

Субсидии на уплату процентов по кредитам


Субсидия на реализацию комплексных инвестиционных проектов — на основании постановления Правительства РФ от 03.01.2014 г. №3.

Размер субсидии:
  • если % ставка по кредиту > ключевой ставки ЦБ РФ, возмещается 70% ключевой ставки
  • если % ставка по кредиту < ключевой ставки ЦБ РФ, возмещается 70% от % ставки

Требования к заёмщику:
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • на реализацию новых комплексных инвестиционных проектов
  • стоимость проекта от 150 млн. руб. до 5 млрд. руб.
  • срок кредита не менее 3 лет
  • проект должен быть внесен в перечень комплексных инвестиционных проектов по приоритетным направлениям гражданской промышленности (КИП) Минпромторга

Подробнее о Субсидиях на реализацию инвестпроектов на сайте ФРП
Презентация по ПП РФ от 03.01.2014 г. №3

 

Субсидии на уплату процентов по кредитам Программы 6,5


Кредиты, предоставленные в рамках «Программы 6,5» на реализацию инвестиционных проектов в сфере гражданской промышленности стоимостью от 150 млн. рублей, могут быть дополнительно просубсидированы Минпромторгом России в рамках реализации постановления Правительства РФ от 03.01.2014 г. №3.
Согласно условиям данного постановления, предприятиям предоставляются субсидии на компенсацию уплаченных процентов по кредиту в размере 70% ключевой ставки ЦБ РФ (в настоящее время субсидируется 7,35% годовых), что позволяет достичь стоимости кредита для заёмщика в размере 2,65-3,65%.

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • на реализацию инвестиционных проектов в сфере гражданской промышленности
  • стоимость проекта от 150 млн. руб.
  • срок кредита не менее 3 лет
  • проект должен быть внесен в перечень приоритетных проектов, соответствующих критериям «Программы 6,5», и условиям постановления Правительства РФ от 03.01.2014 г. №3

Подробнее о Субсидиях на реализацию инвестпроектов на сайте ФРП
Презентация по ПП РФ от 03.01.2014 г. №3

 

 

Финансовые продукты для промышленных предприятий —
На пополнение ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ

Кредиты

Программа «МСП-Дуэт»


Осуществление поддержки субъектов МСП в период влияния неблагоприятной экономической конъюнктуры, создание возможностей для привлечения субъектами МСП оборотных и инвестиционных ресурсов в целях завершения начатых проектов до 1 января 2016 г.

Ставка: 13-14% 
Сумма займа: до 150 млн. руб.
Срок: от 1 до 7 лет

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • приобретение/ремонт основных средств
  • приобретение/строительство/реконструкция зданий/земельных участков, необходимых для расширения производства или создания нового
  • финансирование текущей деятельности (в том числе: приобретение товарно-материальных ценностей, включая пополнение складских запасов; приобретение сырья и материалов, ГСМ; осуществление арендных платежей; выплата заработной платы; уплата налогов; оплата услуг и работ и др.)
  • все отрасли
  • кредит не должен быть использован субъектом МСП прямо или косвенно на приобретение или погашение векселей, эмиссионных ценных бумаг, на осуществление вложений в уставные/складочные капиталы третьих лиц, на приобретение основных средств у своих акционеров (участников)

Подробнее о Программе «МСП-Дуэт» на сайте МСП Банка

 

Гарантии

Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств


Гарантия направлена на повышение доступности банковского кредитования для субъектов МСП в условиях недостаточности залогового обеспечения и обеспечения в виде поручительств региональных гарантийных организаций.

Ставка за гарантию: 1,25% от суммы гарантии
Срок гарантии: до 4 лет (52 месяца) 

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • цели неторгового назначения, в т.ч. приобретения товаров и сырья, оборотных средств, на некапитальные (операционные) затраты, расчёты с поставщиками и подрядчиками
  • любые виды предпринимательской деятельности кроме: игорный бизнес, производство и реализация подакцизных товаров, добыча и реализация полезных ископаемых, участники соглашений о разделе продукции, кредитные организации, страховые организации, инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды, профессиональные участники рынка ценных бумаг, ломбарды

Подробнее о Прямой гарантии на пополнение оборотных средств на сайте Корпорации МСП

 

Субсидии

Субсидии на пополнение оборотных средств


Субсидирование части процентной ставки по кредитам на пополнение оборотных средств и текущую деятельность — на основании постановления Правительства РФ от 12.03.2015 г. №214.

Размер субсидии: 70% суммы фактических затрат на уплату процентов по кредиту

Требования к заёмщику:
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • пополнение оборотных средств
  • финансирование текущей производственной деятельности
  • промышленные предприятия, включённые в перечень системообразующих организаций, утвержденный решением правительственной комиссии по экономическому развитию и интеграции, либо в перечень организаций, оказывающих существенное влияние на отрасли промышленности и торговли, утвержденный Минпромторгом России

Подробнее о Субсидиях на пополнение оборотных средств на сайте ФРП

 

Финансовые продукты для промышленных предприятий —
ЛИЗИНГ

Кредиты / займы

Займы на реализацию лизинговых проектов


Займы на реализацию лизинговых проектов, направленных на поддержку технологического перевооружения и/или модернизацию основных производственных фондов российских промышленных компаний. Фонд обеспечивает финансирование части аванса за лизинговое оборудование – финансирование 10-50% от первоначального лизингового платежа (аванса).
Программа реализуется при участии уполномоченных лизинговых компаний, уполномоченных банков и Банка России.

Ставка: 5% 
Сумма займа: 5-250 млн. руб.
Срок: 5 лет

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • приобретение технологического оборудования

Подробнее о Займах на лизинговые проекты на сайте ФРП
Презентация о программах ФРП (включая программу по лизинговым проектам)

Программа «Лизинг-Целевой»


Финансирование затрат лизинговой компании, связанных с приобретением оборудования и/или спецтехники, с целью последующей передачи в лизинг субъекту МСП. Поставщиком предметов лизинга может являться нерезидент РФ.

Ставка: от 13,2% 
Размер кредита: от 300 тыс. руб. до 150 млн. руб.
Срок: от 2 до 5 лет

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • новое и/или расконсервированное новое и/или восстановленное оборудование/спецтехника
  • не допускается приобретение легковых автомобилей
  • предмет лизинга должен относиться к 3-7 амортизационным группам
  • все отрасли, кроме: кредитных и страховых организаций; инвестиционных фондов; профессиональных участников рынка ценных бумаг; ломбардов; участников соглашений о разделе продукции; предприятий игорного бизнеса; предприятий, осуществляющих производство и/или реализацию подакцизных товаров, а также добычу и/или реализацию полезных ископаемых за исключением общераспространенных полезных ископаемых

Подробнее о Программе «Лизинг-Целевой» на сайте МСП Банка

 

Субсидии

Субсидии на лизинг оборудования


Субсидирование части затрат, связанных с уплатой лизинговых платежей из расчета не более двух третьих ставки рефинансирования ЦБ РФ, действовавшей на момент уплаты процентов субъектом МСП. Субсидирование уплаты субъектом МСП первого взноса (аванса) при заключении договора лизинга оборудования.

Размер субсидии: до 15 млн. руб.
Субсидирование лизинговых платежей и уплаты первого взноса – до 10 млн. руб.
Предоставление лизинг-гранта начинающим – до 1 млн. руб. на одного получателя поддержки

Требования к заёмщику (субъекту МСП) (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • покупка оборудования
  • проект

Презентация «Программы Минэкономразвития по поддержке МСП»
Уполномоченные органы по поддержке МСП в субъектах РФ

 

 

Финансовые продукты для промышленных предприятий —
На выполнение ГОСЗАКАЗА

Кредиты

Программа «МСП-Приоритет»


Осуществление кредитной поддержки субъектов МСП, относящихся к целевым приоритетным сегментам: резиденты индустриальных (техно) парков, исполнители заказов для крупных предприятий, экспортеры

Ставка: от 13,3% 
Срок: от 1 до 5 лет

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель кредита Приоритетные отрасли
  • приобретение и/или ремонт основных средств
  • приобретение зданий/сооружений/помещений, земельных участков
  • строительство/реконструкция зданий/сооружений/помещений
  • финансирование текущей деятельности
  • резиденты индустриальных (техно) парков - убъекты МСП
  • исполнители заказов для крупных предприятий
  • экспортеры

Подробнее о Программе «МСП-Приоритет» на сайте МСП Банка

 

Гарантии

Прямая гарантия для обеспечения исполнения контракта


Целевое назначение гарантии – обеспечение требований Банка к Заемщику по гарантии, выданной или выдаваемой Банком, в обеспечение исполнения Заемщиком его обязательств по контракту, согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ. Гарантия Корпорации МСП обеспечивает до 70% гарантии, выданной Банком, в обеспечение исполнения контракта.

Ставка за гарантию: 1,25% от суммы гарантии
Срок гарантии: до 5 лет (62 месяца)

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
  • юридические лица / индивидуальные предприниматели/крестьянское (фермерское) хозяйство / потребительские кооперативы – субъекты МСП, заключающие/заключившие контракт согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ
  • субъекты МСП, имеющие положительный опыт исполнения контрактов согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ в области их деятельности

Подробнее о Прямой гарантии для обеспечения исполнения контракта на сайте Корпорации МСП

Гарантия на обеспечение закупок по 223-ФЗ


МСП Банк предлагает гарантии для участников государственных закупок в рамках 223-ФЗ по крупным компаниям: Россети, Ростех, Автодор, Ростелеком

Ставка: от 2,5%
Срок: до 2 лет
Гарантия без залога

Требования к заёмщику (субъекту МСП):
Цель контракта Требования к заёмщику
  • строительство
  • поставка оборудования
  • поставка и изготовление товаров
  • оказание услуг
  • срок деятельности не менее 6 месяцев
  • положительная деловая репутация
  • опыт участия в закупках - не менее 3 контрактов, в том числе 1 исполненный

Подробнее о Гарантии МСП Банка на обеспечение закупок по 223-ФЗ

Партнёры