Центробанк "ослабил фильтры" при контроле внешнеторговых расчетов – смягчить подходы к оценке сомнительных операций пришлось ради импорта необходимых товаров. До санкций и кризиса любые изменения платежных цепочек при внешних расчетах квалифицировались как подозрительные операции по выводу денег за границу, рассказали в ЦБ
Центробанк перестал рассматривать нетипичные внешнеторговые операции российского бизнеса как попытки обналичить или вывести средства за рубеж. Об этом сообщил РБК глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский. По его словам, до начала санкций почти все изменения платежных цепочек признавались подозрительными.
Руководитель департамента финмониторинга отметил, что "сложные платежные схемы" связаны с необходимостью обойти санкционные ограничения и обеспечить импорт необходимых товаров через "выстраивание новых логистических цепочек". "В этой части мы наши "фильтры" немного ослабили", – сказал Ясинский. Ослабление контроля подтвердили в Росфинмониторинге.
По словам представителя финразведки, банкам удалось перенастроить системы финансового мониторинга "на выявление подозрительной деятельности клиентов с учетом изменения направленности трансграничных операций и характера внешнеэкономических операций". Подтверждение этого собеседник РБК увидел в системном информировании банков, осуществляющих межстрановые переводы о сомнительных операциях своих клиентов.
Адвокат Forward Legal Илья Рыжаков отметил, что усложнение цепочек расчетов связано как с расширением санкций, так и с опасениями вторичных санкций. Российские резиденты вынуждены искать новые пути расчетов с зарубежными контрагентами, в том числе практиковать смену валют в контрактах и привлекать посредников из разных юрисдикций, рассказал собеседник. Свой выбор бизнес, по его словам, делает по принципу "то, что работает здесь и сейчас".
Член генсовета "Деловой России", гендиректор "Первой группы" Алексей Порошин сказал, что основные платежи сейчас идут через "дружественные" страны, которые принимают российский рубль. Специальный советник по санкционным вопросам коллегии адвокатов Pen & Paper Кира Винокурова добавила, что "практически невозможно найти европейского контрагента, который согласится получить платеж от российского подсанкционного банка".
Банки придерживались общих критериев для всех клиентов, а теперь они рассматривают ситуацию каждого клиента отдельно, сказала Винокурова. По словам адвоката Рыжакова, с одной стороны, крупные банки стали пропускать платежи в "дружественные" юрисдикции без жесткого контроля, с другой – платежи в долларах и евро за рубеж сохранились в качестве исключений. "Проще отказать в операции, чем нести ответственность в случае блокировки средств иностранным банком-корреспондентом", – пояснил юрист.
По словам Порошина из "Деловой России", главная проблема для экспортеров – это возврат экспортной выручки: "она активно решается". Рыжаков отметил, что ЦБ оставляет банкам "возможность принимать решение самостоятельно". Порошин сказал, что для банков это "очень серьезный заработок на комиссиях". ЦБ способен отличать усложнившиеся платежи реально функционирующего бизнеса от незаконного вывода средств за рубеж, отметил Ясинский.
По данным ЦБ, в 2022 году объем сомнительных операций с признаками вывода средств за рубеж оказался на минимуме за все время мониторинга – 36 млрд рублей. Но вывод денег по схемам импорта через страны Таможенного союза подскочил более чем вдвое – с 5 млрд до 13 млрд рублей. По словам Ясинского, этот скачок был вызван тем, что "у организаторов подозрительных схем произошли трудности с выводом средств по иным каналам из-за санкций". По данным Росфинмониторинга, в 2022-2023 годах объем подозрительных трансграничных операций снижается: и хозяйствующие субъекты, и банки "крайне заинтересованы в сохранении доверительных отношений со своими партнерами из дружественных стран".
Источник:
РБК
