30 мая в гибридном формате состоялась научно-практическая конференция «Противодействие мошенничеству в финансовой сфере», организованная совместно с Высшей школой правоведения ИГСУ РАНХиГС при Президенте РФ, экспертным центром по уголовно-правовой политике и исполнению судебных актов «Деловой России», советом ТПП РФ по финансово-промышленной и инвестиционной политике.
Модераторами сессии выступили член генерального совета, руководитель экспертного центра Екатерина Авдеева и заведующий центром уголовного, уголовно-процессуального законодательства и судебной практики Института законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве РФ, Станислав Нудель.
Екатерина Авдеева акцентировала внимание на угрозах, которые противоправные действия в финансовой сфере представляют для развития экономики и обеспечения экономической безопасности страны. «Реформирование законодательства и правоприменительной практики должно основываться на балансе частных и публичных интересов. При этом важно понимать, что выведение отдельных деяний за периметр уголовного права может навредить экономике с учетом финансово-правовых последствий в отложенном периоде. В отдельных случаях речь идет именно о криминализации преступных деяний для обеспечения уголовно-правовой охраны добросовестных предпринимателей, на которых сегодня возложена особая роль», – сказала Екатерина Авдеева.
Говоря о противодействии мошенничеству в финансовой сфере, она подчеркнула высокую степень латентности данных преступлений, их пограничность и необходимость генерации других способов выявления и доказывания. В качестве одного из аспектов она выделила предложенное на ПМЮФ-2023 Станиславом Нуделем решение процессуальных проблем через вопросы квалификации. Другими важными компонентами совершенствования уголовно-правовой политики Екатерина Авдеева назвала выделение основных проблемных сфер в финансовых мошенничествах и определение механизмов борьбы с данным негативным явлением.
Такую позицию поддержал Станислав Нудель. «С одной стороны, важно дать развиваться бизнесу, с другой – дать развиваться бюджетной системе страны. Наша цель – помочь законодателю в разработке тех моделей и законотворческих приемов, которые позволят обеспечить защиту интересов как государства, так и частных лиц», – подчеркнул он.
Участников конференции также поприветствовал декан отделения «Высшая школа правоведения» ИГСУ РАНХиГС при Президенте РФ, профессор кафедры правового обеспечения рыночной экономики Олег Зайцев. Он предположил, что к уголовному праву целесообразно применять категорию уголовно-правовой политики, что позволит обеспечить комплексный и системный подход к его реформированию.
Проблематику противодействия угрозам финансовых мошеннических действий в банковской сфере, совершаемых с использованием электронных средств платежа поднял в своем выступлении координатор «Деловой России» по СЗФО, депутат Законодательного Собрания Санкт-Петербурга Дмитрий Панов. Наиболее релевантный ответ на подобные действия лежит в технологической плоскости. «Разработана система поддержки принятия решений компании-участника петербургского отделения «Деловой России» («Omega BI»). Данная система является многоспектральным комплексом: от извлечения данных и построения аналитических хранилищ до сценарного визуального анализа и использования элементов искусственного интеллекта», – напомнил Дмитрий Панов.
Заведующий кафедрой публичного права юридического факультета Государственного академического университета гуманитарных наук Тимур Соколов в своем докладе остановился на трех ключевых проблемах уголовно-процессуального характера в сфере противодействия финансовой преступности. Во-первых, отсутствие баланса среди ориентиров государственной политики в области противодействия преступности в этой сфере. Во-вторых, совершенствование норм, которые позволяют необоснованно возбуждать уголовные дела. В-третьих, большая нагрузка на судей.
Продолжил тему механизмов противодействия финансовым преступлениям начальник отдела по борьбе с налоговыми правонарушениями Управления «Ф» ГУЭБиПК МВД России Анатолий Панкратьев. ГУЭБиПК МВД России ведет учет таких преступлений, как обособленных. По статистике, в 2020 году было выявлено 297 таких преступлений, 365 – в 2021, 373 – в 2022 и 158 – в январе-марте 2023 года. «На уровне правоприменения обособилась и методика выявления, и расследования, и предмет доказывания, который значительно шире, чем указанный в ст. 159. УК РФ. Суды, в свою очередь, также пришли к единым нормам производства по таким делам», – подчеркнул Анатолий Панкратьев.
Интересным было выступление доцента кафедры предпринимательского и корпоративного права Московского юридического университета О.Е. Кутафина Ольги Шевченко, открывшей вторую часть дискуссии. К числу злоупотреблений Ольга Шевченко отнесла три блока: манипулирование рынком NFT (ст. 185 УК РФ), незаконную токенизацию с последующей продажей поддельных NFT (ст. 146 УК РФ, ст. 159 УК РФ), неправомерное завладение самим NFT (ст. 159 УК РФ). Первоочередное решение проблемы, по словам спикера, лежит в области гражданского права, а также уголовного – в части защиты приобретателей NFT от мошеннических действий.
В рамках конференции обсудили также вопрос возвратного лизинга, как способа совершения преступлений. Председатель подкомитета ТПП РФ по лизингу, сопредседатель совета, директор НП «ЛИЗИНГОВЫЙ СОЮЗ» Евгений Царев предложил перенести возвратный лизинг для физлиц в периметр регулирования финансового рынка. «Мы идем по пути развития системы надзора и контроля. В частности, мы привлечены Росфинмониторингом к подготовке приказа, который предусматривает определить в качестве подлежащей обязательному контролю операцию на сумму, превышающую 100 тыс. руб., но не более 1 млн руб.».
Важные темы поднял в своем выступлении адвокат Коллегии адвокатов г. Москвы «Гриб, Терновцов и партнеры», заместитель председателя комиссии по финансовой безопасности Совета ТПП РФ по финансово-промышленной и инвестиционной политике Дмитрий Смирнов. Он рассказал об ответственности контролирующих должника лиц в случае банкротства организации, а также о «технических кредитах» и «забалансовых вкладах».
Участники встречи затронули также проблематику финансовых пирамид и псевдоброкеров, которую старший партнер, адвокат Criminal Defense Firm, член экспертного центра по уголовно-правовой политике и исполнению судебных актов «Деловой России» Алексей Касаткин. Особенности правоприменения связаны с тем, что потерпевший носит массовый характер, суммы хищений колоссальны и могут исчислять миллиардами рублей. «Ключевым направлением противодействия и профилактики может стать, с одной стороны, устранение пробелов в правосознании граждан, с другой стороны, совершенствование доказывания по уголовным делам. Безусловно, важнейшую роль играет и прокурорский надзор за подобной категорией дел», – резюмировал Алексей Касаткин.
О расследовании недобросовестных действий на рынке ценных бумаг и срочном рынке рассказал руководитель практики адвокатской конторы «Аснис и партнеры», член экспертного центра по уголовно-правовой политике и исполнению судебных актов «Деловой России» Дмитрий Кравченко. По его словам, основными проблемами правоприменения являются: высокая латентность этой недобросовестной деятельности, особенно в международных цепочках; неясность гражданско-правовой базы; «неумение работать с добросовестностью», отсутствие качественной экспертизы, колоссальные конфликты интересов. «Важно начать с гражданского законодательства и ввести публичную функцию для биржи, развивать методическую базу и создавать соответствующие экспертные учреждения», – отметил Дмитрий Кравченко.
«Понятие финансовые преступления охватывает ряд преступных посягательств, обладающих общими криминалистически значимыми признаками, в силу чего при расследовании таких посягательств также используются общие методы и приемы», – рассказала общественный помощник уполномоченного по защите прав предпринимателей в Калужской области, член экспертного центра по уголовно-правовой политике и исполнению судебных актов «Деловой России», руководитель офиса центрального окружного отделения Арбитражного центра при РСПП Калужской области Дарья Кувшинова. Рассмотрев ряд типовых ситуаций, эксперт призвала использовать для пресечения экономических преступлений такие механизмы, как организация в учреждении деятельности службы внутреннего аудита и экономической безопасности, а также обеспечение информационной защиты технологий и финансовой безопасности.
Подводя итоги мероприятия, Екатерина Авдеева напомнила, что инвестиционная деятельность предполагает риск и важно, чтобы он не был списан на конкретное лицо через уголовно-правовые механизмы. «Даже если преступления в финансовой сфере будут урегулированы на законодательном уровне, останутся вопросы правоприменения, обусловленные потребностью в квалифицированных следственных кадрах, которые в дополнение к юридическим компетенциям будут обладать познаниями в сфере цифрового права, экономики и финансов», – сказала она, выразив надежду, что дискуссия на площадке РАНХиГС послужит дополнительной базой для законодательных предложений, обобщенных с точки зрения науки в коллективной монографии.
